Gestione attiva e strumenti passivi
Il valore della gestione attiva incontra la convenienza degli strumenti passivi:
La gamma di fondi Fineco AM Passive Underlyings combina diversificazione, costi contenuti ed efficienza fiscale in una strategia ottimizzata attraverso algoritmi proprietari e tecniche quantitative.
I vantaggi di Fineco AM Passive Underlyings
6 SOLUZIONI PER PROFILO
Scegli tra 6 strategie: dal 15% all’ 85% di esposizione azionaria attesa*.
GESTIONE ATTIVA
Sofisticata modellistica di asset allocation a calibrazione giornaliera.
VANTAGGI FISCALI
Efficienza fiscale con l’esenzione dei ribilanciamenti dal capital gain.
MINORI COSTI
Costi di gestione ridotti grazie al focus sugli strumenti passivi sottostanti.
Strategia d’investimento ottimizzata in automatico
I portafogli Fineco AM Passive Underlyings sono gestiti utilizzando algoritmi proprietari che consentono un’automazione grazie alla tecnologia.
EFFICIENZA
Costi estremamente efficienti. Zero commissioni di performance e piena visibilità sui costituenti.
TECNOLOGIA
Oltre 2TB di dati analizzati e innovativo linguaggio di programmazione.
GESTIONE DEDICATA
Analisi quantitativa su serie storiche fino a 50 anni e bilanciamenti automatici.
SEI GIÀ CLIENTE? INVESTI ORA
Inizia subito a investire con i fondi FAM Passive Underlyings dalla tua area riservata, alla pagina “Consulenza e investimenti”. Clicca su “Idee di investimento” e poi scegli “Investi su passivi”. Accedi e investi
Domande? Siamo qui per aiutarti
La gestione attiva si caratterizza per il fatto che il gestore persegue un’asset allocation diversa rispetto al benchmark di riferimento, al fine di ottenere un extra rendimento rispetto allo stesso benchmark. Il gestore potrà quindi variare i pesi delle attività in portafoglio in funzione delle proprie aspettative e dei risultati delle proprie analisi in modo tale da privilegiare aree e titoli che con maggior probabilità realizzeranno rendimenti superiori rispetto alla media. (Fonte: Borsa Italiana).
I portafogli Fineco AM Passive Underlyings sono costruiti da Fineco Asset Management che seleziona manualmente i prodotti più idonei basandosi su analisi quantitative e poi vengono ribilanciati giornalmente da algoritmi e modelli quantitativi, per assicurarne la massima performance per ogni determinato profilo di rischio.
Gli strumenti passivi sono fondi ed ETF che replicano in automatico (“passivamente”) la performance di un benchmark. Al contrario degli strumenti gestiti attivamente, i passivi non comportano una particolare ricerca e selezione dei titoli, semplicemente identificati in modo direttamente proporzionale agli indici di riferimento. Tale attività può essere effettuata mediante programmi informatici, che consentono di tagliare notevolmente i costi di gestione. I fondi Fineco AM Passive Underlyins sono fondi di fondi a gestione attiva che investono in strumenti passivi.
I ribilanciamenti effettuati dal gestore all’interno dei fondo Fineco AM Passive Underlyings per mantenere il profilo rischio/rendimento scelto, non sono soggetti a eventuale capital gain.
Ampliando al massimo la diversificazione e comprimendo i costi, Fineco AM Passive Underlyings si adatta alle esigenze di gestione del risparmio di qualsiasi tipo di investitore, sia i self investor sia chi cerca una consulenza finanziaria completa. Inoltre, Fineco Asset Management risponde a diversi profili di rischio-rendimento offrendo 6 diverse linee ad esposizione azionaria crescente:
- Fineco AM Passive Underlyings 3 - esposizione azionaria attesa 15%
- Fineco AM Passive Underlyings 5 - esposizione azionaria attesa 20%
- Fineco AM Passive Underlyings 5 - esposizione azionaria attesa 30%
- Fineco AM Passive Underlyings 6 - esposizione azionaria attesa 40%
- Fineco AM Passive Underlyings 7 - esposizione azionaria attesa 60%
- Fineco AM Passive Underlyings 8 - esposizione azionaria attesa 85%
L’esposizione azionaria massima come da Prospetto per ciascun comparto è la seguente: Passive Underlyings 3 25%; Passive Underlyings 4 30%; Passive Underlyings 5 40%; Passive Underlyings 6 55%; Passive Underlyings 7 65%; Passive Underlyings 8 100%.
Invece di versare il capitale in un’unica soluzione, tramite il Piano di Accumulo (“PAC”) puoi dilazionare l’investimento in piccole tranche periodiche. Normalmente il primo versamento ha un importo più elevato dei successivi. In qualsiasi momento puoi decidere di effettuare versamenti aggiuntivi inizialmente non previsti dal piano: spesso viene fatto con l’obiettivo di sfruttare una fase di mercato caratterizzata da bassi prezzi d’acquisto.
Questa è una comunicazione di marketing. Si prega di consultare il prospetto di FAM Passive Underlyings 3 (IE000RLW3BJ0),FAM Passive Underlyings 4 (IE0005A7ZS68), FAM Passive Underlyings 5 (IE000Z4U9HI7), FAM Passive Underlyings 6 (IE000KTYLDC4), FAM Passive Underlyings 7 (IE0005TOUMC7), FAM Passive Underlyings 8 (IE000DWG3DP6) prima di prendere una decisione finale di investimento. Il Prospetto e il KID sono disponibili anche sul sito finecoassetmanagement.com. I Fondi di fondi Fineco AM Passive Underlying sono a gestione attiva e non sono gestiti con riferimento ad un benchmark. Nel tempo il valore dell’investimento e il rendimento che ne deriva possono aumentare così come diminuire. L’investimento nei Fondi non deve costituire una parte rilevante del proprio portafoglio di investimenti e potrebbe non essere adatto a tutti gli investitori.
Indicatore di rischio:
L’indicatore sintetico di rischio è un’indicazione orientativa del livello di rischio di questo prodotto rispetto ad altri prodotti. Esso esprime la probabilità che il prodotto subisca perdite monetarie a causa di movimenti sul mercato. Per maggiori informazioni fare riferimento al documento denominato KID “Documento contenente le informazioni chiave”.
CLASSE DI RISCHIO BASSA
Rischio minore
Rischio maggiore
1
2
3
4
5
6
7
- FINECO AM PASSIVE UNDERLYINGS 3
- FINECO AM PASSIVE UNDERLYINGS 4
Abbiamo classificato questi prodotti al livello SRI=2 su 7, che corrisponde alla classe di rischio bassa. Ciò significa che le perdite potenziali dovute alla performance futura del prodotto sono classificate nel livello basso e che è molto improbabile che le cattive condizioni di mercato influenzino la capacità dell’emittente di pagare quanto dovuto.
CLASSE DI RISCHIO MEDIO-BASSA
Rischio minore
Rischio maggiore
1
2
3
4
5
6
7
- FINECO AM PASSIVE UNDERLYINGS 5
- FINECO AM PASSIVE UNDERLYINGS 6
- FINECO AM PASSIVE UNDERLYINGS 7
Abbiamo classificato questi prodotti al livello SRI=3 su 7, che corrisponde alla classe di rischio medio-bassa. Ciò significa che le perdite potenziali dovute alla performance futura del prodotto sono classificate nel livello medio-basso e che è molto improbabile che le cattive condizioni di mercato influenzino la capacità dell’emittente di pagare quanto dovuto.
CLASSE DI RISCHIO MEDIO
Rischio minore
Rischio maggiore
1
2
3
4
5
6
7
- FINECO AM PASSIVE UNDERLYINGS 8
Abbiamo classificato FAM Passive Underlyings 8 al livello SRI=4 su 7, che corrisponde alla classe di rischio media. Ciò significa che le perdite potenziali dovute alla performance futura del prodotto sono classificate nel livello medio e che è molto improbabile che le cattive condizioni di mercato influenzino la capacità dell’emittente di pagare quanto dovuto.
L’indicatore di rischio presuppone che il prodotto sia mantenuto per 5 anni.
Questo prodotto non garantisce nessuna protezione contro future performance negative di mercato, di conseguenza l’investimento iniziale può andare perso parzialmente o totalmente. Se l’ICAV non è in grado di pagarvi quanto dovuto, potreste perdere il vostro intero investimento. Maggiori informazioni sui rischi sono disponibili nel prospetto Sezione “Risk factor”. Il Comparto è gestito attivamente senza alcun riferimento ad un benchmark. La decisione di investire in detto fondo deve tenere conto di tutti i suoi obiettivi e le sue caratteristiche descritte nel relativo prospetto e nel KID. Maggiori informazioni sulle politiche di investimento in tema di sostenibilità di Fineco Asset Management sono disponibili in inglese alla pagina finecoassetmanagement.com/sustainability.
Fineco AM Passive Underlyings sono comparti di FAM Evolution ICAV, un organismo di investimento collettivo di diritto irlandese di tipo aperto avente una struttura “a ombrello” multicomparto e multiclasse, istituito e gestito da Fineco Asset Management DAC, società di gestione collettiva del risparmio di diritto irlandese, autorizzata dalla Central Bank of Ireland. Fineco Asset Management D.A.C fa parte del gruppo FinecoBank. Il gestore o la società di gestione può decidere di porre fine alla commercializzazione dei suoi organismi di investimento collettivo in conformità dell’articolo 93 bis della direttiva 2009/65/CE. Gli investitori possono trovare una sintesi dei loro principali diritti in lingua inglese sul finecoassetmanagement.com.
L’esposizione azionaria massima come da Prospetto per ciascun comparto è la seguente: Passive Underlyings 3 25%; Passive Underlyings 4 30%; Passive Underlyings 5 40%; Passive Underlyings 6 55%; Passive Underlyings 7 65%; Passive Underlyings 8 100%.