Semplici, flessibili e quotati in Borsa¹

Scegliere un ETF tematico significa individuare strumenti legati a trend specifici (ad esempio transizione energetica, innovazione tecnologica, salute o cambiamenti demografici) e verificare che siano coerenti con i propri obiettivi e il proprio profilo di rischio.

Un primo elemento da valutare è il sottostante replicato: è utile analizzare l’indice su cui l’ETF è costruito, la sua metodologia e il grado di diversificazione. Ad esempio, un ETF tematico sull’energia rinnovabile può replicare un indice composto da società internazionali del settore, con una concentrazione potenzialmente maggiore rispetto a un indice molto ampio come MSCI World.

È importante considerare anche la diversificazione interna: un ETF tematico può includere molti titoli, ma essendo focalizzato su un tema tende ad avere un’esposizione più settoriale. Per questo, può essere utile inserirlo all’interno di un portafoglio bilanciato, accanto a strumenti più diversificati o ad altre asset class.

Dal punto di vista operativo, è possibile selezionare gli ETF tematici tramite la piattaforma di trading FinecoX o la sezione dedicata agli ETF del sito Fineco.

Con Fineco è possibile investire in ETF tematici attraverso il Piano Replay, un Piano di Accumulo del Capitale (PAC) che consente di costruire gradualmente il portafoglio investendo somme periodiche.

Il servizio permette di investire su trend di lungo periodo come energia rinnovabile, digitalizzazione, salute o innovazione tecnologica.

Il funzionamento del Piano Replay Fineco è automatizzato: vengono inviati ordini periodici di acquisto in base alle modalità di investimento selezionate, consentendo di diluire il rischio legato alla volatilità e beneficiare della diversificazione temporale.

Tra i principali vantaggi:

• Canone fisso periodico in sostituzione delle commissioni di negoziazione standard;
• Trasparenza e pianificazione dei costi;
• Possibilità di personalizzare la modalità di investimento tra:

• Per quantità: acquisto di un numero fisso di quote;
• Per importo: investimento di una somma prestabilita, con calcolo automatico delle quote;
• Con bilanciamento: mantenimento di una ripartizione percentuale tra più ETF tematici.

Il Piano Replay Fineco consente di investire con regolarità, sfruttando la forza dei trend globali e dei mercati tematici, mantenendo al tempo stesso costi competitivi e flessibilità operativa.

Investire in ETF tematici Fineco avviene in modo trasparente e lineare.

Per ogni operazione vengono applicate le commissioni di negoziazione ETF previste dal profilo commissionale Fineco, che possono variare in base alla tipologia di conto e al mercato di quotazione dello strumento.

Gli ETF tematici prevedono commissioni di gestione generalmente inferiori rispetto a quelle dei fondi comuni di investimento.

Questo aspetto contribuisce a rendere gli ETF strumenti efficienti e trasparenti per la costruzione e la gestione del portafoglio.

Nel caso di investimento tramite Piano Replay Fineco, non vengono applicate commissioni di negoziazione per le singole operazioni: è previsto un canone fisso periodico, che sostituisce i costi di acquisto unitari e consente di pianificare in modo chiaro e prevedibile le spese collegate al piano.

L’acquisto di ETF tematici su Fineco è semplice e immediato, grazie alla piattaforma di trading disponibile sia in versione desktop che mobile app.

È sufficiente ricercare l’ETF tematico desiderato per nome, codice ISIN oppure visitare l’area privata alla sezione: Mercati e Trading > ETF > ETF Tematici per avere una overview degli strumenti a disposizione.

Gli ETF tematici Fineco sono negoziabili in tempo reale durante gli orari di mercato, consentendo piena flessibilità operativa: possibilità di acquistare o vendere in qualsiasi momento, gestione attiva o integrata nel portafoglio diversificato, aggiornamento continuo dei prezzi e della liquidità.

Per procedere all’acquisto è necessario disporre di liquidità disponibile sul conto Fineco collegato al profilo di trading.

Una volta individuato l’ETF che si intende acquistare, è sufficiente premere “Ordina”, o da sito Fineco “Book”, dalla pagina dell’ETF e compilare la maschera dell’ordine con i dati richiesti, ad esempio, la quantità o la tipologia dell’ordine (a mercato, con limite di prezzo, condizionato, ecc.) e confermare l’ordine con il PIN Dispositivo.

Gli ETF tematici presentano un livello di concentrazione maggiore rispetto agli ETF tradizionali, poiché si focalizzano su settori o trend specifici. Di conseguenza, possono essere più sensibili a variazioni di mercato o cambiamenti normativi che interessano il tema sottostante.

Per una descrizione dettagliata dei rischi, si rimanda alla sezione 1 "Documento Informativo sui Servizi di Investimento", paragrafo D3 "Principali rischi collegati all’investimento in strumenti e prodotti finanziari" del documento "Normativa MiFID".

Gli ETF tematici sono spesso orientati a strategie di lungo periodo, poiché si basano su tendenze che potrebbero svilupparsi negli anni (ad esempio energia pulita, tecnologia, robotica o invecchiamento della popolazione). Tuttavia, la loro idoneità dipende dal profilo di rischio dell’investitore e dalla coerenza del tema scelto con i propri obiettivi finanziari.

La composizione di ciascun ETF tematico è consultabile direttamente dalla scheda prodotto nella piattaforma Fineco. Sono riportati i principali titoli inclusi, il peso percentuale di ciascuno e l’indice di riferimento, offrendo piena trasparenza sull’esposizione effettiva dello strumento.

Sì. Gli ETF tematici rientrano nella promozione “ETF a zero commissioni”, che consente di acquistare questi strumenti senza costi di negoziazione in fase di acquisto.

Gli ETF tematici permettono di investire in specifici settori o trend di lungo periodo attraverso strumenti quotati.

Regolamento e lista degli ETF tematici a zero commissioni di acquisto